أهم 7 وظائف مالية في Excel

أهم 7 وظائف مالية في Excel

يعد Excel أداة قوية ، خاصة بالنسبة للمحللين الماليين والمحاسبين. سواء كنت محلل أبحاث أو مصرفيًا استثماريًا أو مجرد شخص يحاول إنشاء نموذج DCF ، ستجد هذه الصيغ مفيدة.





1. PMT

Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type])

معدل : معدل الفائدة المستحقة عن كل فترة.



لا يستحق : إجمالي عدد المدفوعات.





PV : مبلغ القرض أو القيمة الحالية لجميع المدفوعات.

[و] : هذه حجة اختيارية حيث يمكنك إدخال رصيد مستهدف من النقد الذي تريده بعد سداد القرض ؛ يتم تعيينه على 0 افتراضيًا.



[نوع] : هذه وسيطة اختيارية حيث يمكنك اختيار تسديد الدفعات المستحقة في بداية (1) أو نهاية الفترة (0) ؛ يتم تعيينه على 0 افتراضيًا.

ال PMT تسمح الوظيفة لمحللي العقارات ببناء نموذج مالي لحساب المدفوعات الدورية لسداد رأس المال خلال فترة معينة. ومع ذلك ، يمكنك استخدام الوظيفة لأي نوع من القروض.



لذلك ، سيحتاج المحللون إلى المبلغ الأساسي وسعر الفائدة وتكرار المدفوعات. على سبيل المثال ، ما يلي هو مثال على قرض بقيمة 200000 دولار بفائدة متراكمة بنسبة 6٪ لمدة 5 سنوات.

يخبر هذا المحلل أن هذا القرض البالغ 200000 دولار الذي تتراكم عليه الفائدة سنويًا بمعدل 6٪ سيتطلب دفعًا سنويًا قدره 47،479.28 دولارًا لمدة 5 سنوات لسداد القرض (أي رأس المال زائد الفائدة).



هنا ، من المهم ملاحظة أنه في حالة استحقاق الفائدة شهريًا ، يتغير معدل الفائدة الفعلي. سيتم الكشف عن ذلك في الصيغة التالية.

2. التأثير

Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery)

المعدل الاسمي : معدل الفائدة المعلن.

Npery : عدد مرات تراكم الفائدة في السنة.

ال تأثير دالة تحسب معدل الفائدة الفعلي. على سبيل المثال ، عندما يتم تحديد سعر الفائدة على أنه 10٪ مركب شهريًا ، فإن المعدل الفعلي سيكون أعلى من 10٪. إليك مثال يوضح هذا الحساب مع وظيفة التأثير.

3. XNPV

Formula: =XNPV (rate, values, dates)

معدل : المعدل الذي ترغب في خصم التدفقات النقدية به.

قيم : نطاق من الخلايا يحتوي على التدفقات النقدية.

بلح : التواريخ المقابلة للتدفقات النقدية.

XNPV هو تباين في NPV (صافي القيمة الحالية). لذلك ، يمكنك استخدام XNPV لحساب صافي القيمة الحالية أيضًا. ومع ذلك ، فإن الاختلاف هو أن XNPV لا تفترض أن التدفقات النقدية تحدث على فترات زمنية متساوية.

عند استخدام صيغة XNPV ، تذكر أنه يجب دائمًا تقديم وسيطة المعدل كنسبة مئوية (أي 0.20 لـ 20٪). يجب عليك استخدام قيمة سالبة للدفعات وقيمة موجبة للإيصالات.

يجب تنسيق الخلايا التي تحتوي على التواريخ كتاريخ وليس كنص. لاحظ أيضًا أنه يجب ترتيب البيانات بترتيب زمني.

متعلق ب: كيفية الفرز حسب التاريخ في Excel

4. XIRR

Formula: =XIRR (values, dates, [guess])

قيم : مراجع الخلايا إلى الخلايا التي تحتوي على التدفقات النقدية.

بلح : التواريخ المقابلة للتدفقات النقدية.

يخمن : وسيطة اختيارية حيث يمكنك إدخال IRR متوقع ؛ يتم تعيينه على 0.1 افتراضيًا.

XIRR لتقف على معدل العائد الداخلي الممتد. تمامًا مثل XNPV ، فإن الاختلاف الوحيد هنا هو أن XIRR لا تفترض أن التدفقات النقدية تحدث على فترات منتظمة.

إذا كنت تتساءل عن سبب مطالبة Excel بإدخال تخمين ، فذلك لأن XIRR يتم حسابه من خلال التكرارات. إذا قدمت تخمينًا ، فستبدأ التكرارات من هذا الرقم ، أو 0.1 بخلاف ذلك.

إذا فشل Excel في حساب معدل بعد عدد معين من التكرارات ، فإنه يقوم بإرجاع ملف #على واحد خطأ. سيقوم Excel أيضًا بإرجاع ملف #على واحد خطأ إذا لم تحتوي البيانات على تدفق نقدي سلبي واحد على الأقل وآخر إيجابي.

5. MIRR

Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate)

قيم : مراجع الخلايا إلى الخلايا التي تحتوي على التدفقات النقدية.

Finance_rate : تكلفة رأس المال.

Reinvest_rate : معدل العائد المتوقع على التدفقات النقدية المعاد استثمارها.

وفقًا لـ XIRR ، يتم إعادة استثمار التدفقات النقدية الإيجابية في معدل العائد الداخلي. ومع ذلك ، فإن معدل العائد الداخلي المعدل ( MIRR ) يفترض أنهم استثمروا على حساب رأس مال الشركة أو معدل العائد الخارجي.

بخلاف دالة XIRR ، تفترض MIRR أن التدفقات النقدية تحدث بشكل دوري. ومع ذلك ، تظل العديد من الشروط الأخرى كما هي. يجب أن يكون لديك تدفق نقدي موجب وسالب واحد على الأقل في البيانات ويجب أن تكون القيم بترتيب زمني.

6. المعدل

Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

لا يستحق : إجمالي عدد الدفعات حتى تاريخ الاستحقاق.

أفضل التطبيقات لتحميل sideload fire tv stick

PMT : مبلغ السداد كل فترة.

PV : القيمة الحالية للمدفوعات طوال مدة السند ، أي تكلفة السند.

[و] : هذه حجة اختيارية يمكنك تعيينها على الرصيد النقدي المطلوب بعد الدفعة النهائية ؛ يتم تعيينه على 0 افتراضيًا.

[نوع] : هذه وسيطة اختيارية لتعيين الدفعة على أنها مستحقة في نهاية (0) أو بداية (1) الفترة ؛ يتم تعيينه على 0 افتراضيًا.

[خمن] : هذه وسيطة اختيارية حيث يمكنك إدخال معدل تخمين ؛ يتم تعيينه على 0.1 افتراضيًا.

ال معدل تسمح الوظيفة للمحللين بحساب عائد السند حتى الاستحقاق. تستخدم الوظيفة التكرارات للحساب ، وإذا لم تتقارب النتائج بمقدار 20ذالتكرار ، سيعود أ #على واحد خطأ.

لاحظ أن تكلفة السند يجب أن تكون رقمًا سالبًا ، وإلا فإن الدالة ستعيد قيمة a #على واحد خطأ.

متعلق ب: صيغ Excel التي ستساعدك على حل مشاكل الحياة الحقيقية

7. المنحدر

Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs)

معروف : نطاق خلايا أو صفيف يتكون من نقاط بيانات متغيرة تابعة.

Known_xs : نطاق خلايا أو صفيف يتكون من نقاط بيانات متغيرة مستقلة.

ال ميل دالة تحسب ميل خط الانحدار ، المعروف أيضًا باسم الخط الأفضل ملاءمة. هذه أداة مفيدة عندما تريد حساب الإصدار التجريبي للسهم باستخدام مجموعة بيانات تحتوي على أسعار الأسهم ومستويات الفهرس اليومية.

فيما يلي مثال على كيفية حساب ميل خط الانحدار باستخدام وظيفة SLOPE.

إذا قمت بتوفير نقطة بيانات واحدة مستقلة ومعتمدة ، فستقوم الوظيفة بإرجاع a # DIV / 0 خطأ. إذا كانت النطاقات التي تدخلها في كل وسيطة لا تحتوي على عدد متساوٍ من نقاط البيانات ، فستقوم الدالة بإرجاع ملف # لا ينطبق خطأ.

أنت الآن جاهز مع مجموعة أدوات الصيغ المالية

يمكن أن تكون النمذجة المالية تجربة مذهلة مع ظهور أرقام تطفو على شاشتك. ستجعل وظائف تمويل Excel هذه حياتك أسهل قليلاً حتى لا تضطر إلى استخدام صيغ طويلة ومعقدة لإجراء حساباتك. ومع ذلك ، قد لا تتمكن هذه الوظائف من مساعدتك في دفع ضرائبك.

يشارك يشارك سقسقة بريد الالكتروني القيام بالضرائب الخاصة بك؟ 5 صيغ Microsoft Excel يجب أن تعرفها

ضرائبك مستحقة قريبًا ولا تريد دفع رسوم التسجيل المتأخر؟ استفد من قوة Microsoft Excel لترتيب ضرائبك.

اقرأ التالي مواضيع ذات صلة
  • إنتاجية
  • نصائح جدول البيانات
  • مايكروسوفت اكسل
  • إدارة الأموال
  • رياضيات
  • تمويل شخصي
  • الدخل
  • نصائح مايكروسوفت أوفيس
نبذة عن الكاتب أرجون روباريليا(تم نشر 17 مقالة)

Arjun محاسب حسب التعليم ويحب استكشاف التكنولوجيا. إنه يحب تطبيق التكنولوجيا لجعل المهام العادية أسهل ، وفي كثير من الأحيان ، أكثر متعة.

المزيد من Arjun Ruparelia

اشترك في نشرتنا الإخبارية

انضم إلى النشرة الإخبارية لدينا للحصول على نصائح تقنية ومراجعات وكتب إلكترونية مجانية وصفقات حصرية!

انقر هنا للاشتراك